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陜西省金融機構開業報告和重大事項報告制度(試行)

來源:人民銀行西安分行

編輯:陜西中小企業服務網

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第一章  總  則

 

第一條  為加強對陜西省內金融機構的審慎管理,維護正常的金融秩序,確保區域金融安全,促進金融業穩定健康發展,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規規章和文件規定,特制定本制度。

第二條  本制度所稱金融機構,是指依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲蓄銀行、財務公司、信托公司、證券公司、期貨公司、保險公司,以及銀聯等其它從事金融業務的機構。

第三條  本制度所稱重大事項,是指對金融機構經營發展具有重大影響或可能危及區域或系統性金融安全的事項或事件,以及反映金融機構經營發展狀況的重大事項或事件。

第四條  金融機構開業報告和重大事項報告實行屬地管理制度。設在西安市區的法人金融機構或金融機構的省級(區域)機構及其分支機構,由其法人金融機構或省級(區域)機構統一向人民銀行西安分行報告。 

人民銀行陜西省內各級分支機構受理所在地的金融機構開業報告和重大事項報告。

第五條  金融機構應確定其綜合管理部門作為執行本制度的工作部門,明確部門負責人及聯絡員,負責本制度落實過程中的聯系、信息報送、手續辦理等工作。工作部門負責人及聯絡員等相關信息向所在地的人民銀行報備。

第六條  人民銀行西安分行金融穩定處會同辦公室及相關職能部門,建立金融機構開業報告和重大事項報告工作協調機制,負責管理、協調、檢查、監督和推動本制度的貫徹與實施,組織相關職能部門辦理新設金融機構加入人民銀行金融管理與服務體系工作。人民銀行西安分行營業管理部和陜西省內各中心支行應確定執行本制度的工作部門,并建立執行本制度的工作協調機制。

 

第二章  開業報告

 

第七條  金融機構有下列情況之一,向所在地的人民銀行報告。

(一)新設金融機構經監管部門批準進行籌建,擬正式開業的;

(二)金融機構新設的分支機構經監管部門批準進行籌建,擬正式開業的;

(三)改制、合并、分立的金融機構及其分支機構經監管部門批準進行籌建,擬正式開業的。

第八條  擬正式開業的金融機構須至少在正式開業的30個工作日前,向所在地的人民銀行報告以下事項,并填寫《銀行業(證券期貨業、保險業)金融機構開業報告事項清單》(見附1)。

(一)金融機構名稱、營業場所地址、正式開業日期;

(二)監管部門批準籌建的文件;

(三)金融機構章程;

(四)股東名冊及其出資額、股份;

(五)金融機構主要負責人的基本情況,包括姓名、擬任職務、簡歷、監管部門批準其任職資格的文件等;

(六)營業場所安全防范設施情況及主管部門驗收的文件;

(七)重要業務憑證的樣本;

(八)風險控制制度;

(九)金融統計制度和業務準備情況;

(十)會計核算基本制度、會計科目及其使用說明;

(十一)金融機構反洗錢內控制度、設施、人員設置情況;

(十二)金融機構接入和開通人民銀行現代化支付系統、賬戶管理系統、聯網核查系統、票據交換系統、財稅庫銀橫向聯網系統、征信管理系統、反洗錢管理系統、現金業務和城市金融網等金融管理與服務系統的準備情況及管理制度;

(十三)其它事項。

第九條  擬正式開業的金融機構因開展業務的需要,須加入人民銀行貨幣政策類、統計類、會計類、支付結算類、清算服務類、科技類、貨幣金銀類、國庫類、征信管理類、反洗錢類、外匯管理類等金融管理與服務體系的,須至少在正式開業的30個工作日前,填寫《銀行業(證券期貨業、保險業)金融機構加入人民銀行金融管理與服務體系申請表》(見附2),向所在地人民銀行提出申請,在正式開業前獲得人民銀行批復后,再按照《陜西省新設金融機構加入金融管理與服務體系暫行辦法》的要求,向所在地的人民銀行正式提交申請材料。

 

第三章  重大事項報告

 

第十條  金融機構及其分支機構發生下列重大事項的,應當在重大事項發生之日起5個工作日內(另有規定的除外),向所在地的人民銀行報告。

(一)機構名稱或地址變更;

(二)重大重組改制活動;

(三)撤銷現有分支機構;

(四)金融機構主要負責人變更;

(五)出臺重要的風險控制制度;

(六)總股本5%(含5%)以上的重大股權變更;

(七)總股本5%(含5%)以上的重大投、融資活動;

(八)其它重大事項。

第十一條  金融機構及其分支機構發生下列重大事件的,應當在重大事件發生后,立即向所在地的人民銀行報告。

(一)發生擠提事件;

(二)發生集體上訪、投訴、靜坐或者其它過激行為的事件;

(三)發生自然災害、事故災難、公共衛生事件、社會安全事件等突發事件,造成金融機構業務中斷或危及金融機構安全;

(四)由于違規經營等原因被新聞媒體進行負面報道,可能對機構穩健經營帶來不良影響;

(五)發生搶劫、涉槍、爆炸、綁架和重大金融詐騙、盜竊等案件;

(六)發生重大貪污、挪用公款、受賄、竊(泄)密、計算機網絡犯罪等案件;

(七)高管人員叛逃、出走、離崗、非正常死亡或被司法機關依法處理;

(八)發生1000萬元以上訴訟案件;

(九)發現1000萬元以上投資虧損;

(十)境內外金融機構總行(總部)出現嚴重危機,影響金融機構業務的開展;

(十一)系統升級、系統改造,以及發生影響業務網絡系統正常運行的重大故障;

(十二)其它重大事件。

上述事件發生后,應即發即報,并于3個工作日內正式行文報告。

第十二條  銀行業機構發生重大信貸風險事件時,應及時正式行文報告。

第十三條  證券業機構在對陜西省內擬上市公司開展上市輔導后,應及時正式行文報告。

第十四條  保險業機構發生財產損失5000萬元以上或者人身傷亡賠付3000萬元以上時,應及時正式行文報告。

第十五條  金融機構開展針對防范信用風險、市場風險和其它系統性風險的壓力測試后,應及時報告壓力測試結果。

第十六條  金融機構向所在地的人民銀行報告重大事項應按統一的格式(見附3)進行說明和介紹,內容包含以下要素。

(一)重大事項陳述;

(二)出現重大事項的原因;

(三)上級機構(控股公司)的決策或反應;

(四)對重大事項的分析和預測;

(五)有關部門的態度和社會公眾的反應;

(六)對人民銀行的要求或建議;

(七)其它需要報告的內容。

報告重大事件應填寫《銀行

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