歡迎登陸陜西省中小企業政策信息發布平臺

返回陜西中小企業服務網

陜西省中小企業政策平臺
陜西省中小企業政策平臺二維碼

搜索熱詞:創業創新 政府采購 補貼劵 政策解讀 示范平臺

當前位置:首頁 > 金融政策

陜西省銀行業金融機構存取現金業務管理實施細則

來源:人行西安分行

編輯:陜西中小企業服務網

瀏覽量:167次

時間:

第一章 總則

第一條 為加強對陜西省銀行業金融機構在中國人民銀行發行庫(以下簡稱發行庫)辦理存取現金業務的管理,根據《銀行業金融機構存取現金業務管理辦法》(銀發〔2012〕289號),制定本實施細則。

第二條 本實施細則適用于陜西省各級人民銀行對轄區銀行業金融機構在發行庫開辦存取現金業務的管理。

陜西省各級人民銀行由貨幣金銀部門負責管理行為的具體實施。

第三條 本實施細則所稱銀行業金融機構,是指陜西省境內的商業銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

本實施細則所稱存取現金業務,是指銀行業金融機構在發行庫辦理的交存現金和支取現金業務。

第四條 在陜西省各級人民銀行營業部門開立存款賬戶的銀行業金融機構以外的組織或單位,需從發行庫辦理相關業務的,可以參照本實施細則相關規定執行。

第二章 存取現金業務的開辦

第一節 申請

第五條 銀行業金融機構開辦存取現金業務,應由其所在市、縣設立的一級管理機構向所在地設有發行庫的人民銀行分支機構提出申請。

銀行業金融機構所在市、縣設立的一級管理機構為申請行,其申請在人民銀行發行庫開辦存取現金業務的分支機構為開辦行。

第六條 存取現金業務開辦行應當符合下列基本條件:

(一)在申請辦理存取現金業務的人民銀行分支機構營業部門開立人民幣存款賬戶;

(二)建立完善的現金管理內部控制制度和業務操作規程。

現金管理內部控制制度應包括:現金業務內部考核制度、現金業務學習培訓制度、金庫(款箱)及整點中心管理辦法、現金交存制度、差錯款管理辦法等。

現金管理業務操作規程應包括:現金收付業務操作規程、假幣收繳業務操作規程、現金清分業務操作規程、現金存取及調運操作規程等。

以上制度和規程的制定既要確保開辦行提供的人民幣現金服務達到有關標準要求,又要防范業務風險。

(三)配備從事現金業務的專業人員,包括管理人員和操作人員。

要求設置業務主管1人,反假專管員1人,整點人員不少于2名,金庫管理及辦理交存款業務人員不少于2名,其中業務主管、反假專管員必須持有《反假貨幣上崗資格證》。以上人員必須熟知人民幣管理相關法律法規和規章制度,具備人民幣整點、假幣識別等相關業務技能。

(四)具備接入人民銀行貨幣金銀業務應用系統的技術條件和安全保障措施。

(五)具備現金保管和現金押運條件,以及現金清分(機械和手工)場地、設備。

自行保管并押運現金的金融機構,應具備符合金融行業標準的銀行金庫,配備專業的守押人員及護衛設備、車輛,不具備自行保管或押運現金條件的金融機構,須委托有資格認證的專業社會化機構代為保管款箱或護衛押運。

現金清分場地和設備要根據金融機構業務規模進行合理的規劃和配備,清分場地須安裝監控系統對鈔票處理過程進行全程無盲區監控錄像,清分設備要符合銀行鈔票處理設備技術標準,并具備利用冠字號碼查詢解決銀行業金融機構涉假糾紛的能力,以及能夠滿足人民銀行有關鈔票處理的其他要求。

第七條 申請行提出申請的,應提交下列資料:

(一)開辦存取現金業務申請書(附1);

(二)人民銀行分支機構營業部門開戶申請書回執原件及復

印件;

(三)本實施細則第六條第(二)項要求建立的現金管理內部控制制度和業務操作規程;

(四)開辦行從事現金業務的高管人員、部門負責人、專業

人員(須具有反假貨幣上崗資格的還需提供《反假貨幣上崗資格證》復印件),接入人民銀行貨幣金銀業務應用系統的技術條件和安全保障措施,現金保管和現金押運條件(自身沒有保管或押運條件的,須提供與社會化專業機構簽訂的《委托合同》復印件),現金清分場地、設備等的基本情況報告。

(五)人民銀行分支機構要求提供的其他資料。

第八條 上述資料中所包含的開辦行有關情況(包括人員、系統、現金保管及押運條件、現金清分場地和設備等)發生變化時,由開辦行及時向所在地人民銀行分支機構備案。開辦行遷址的,申請行應按照本實施細則的要求,重新向所在地人民銀行分支機構提出開辦存取現金業務申請。

第二節 審核

第九條 人民銀行分支機構,應對申請資料進行審核,并自收到申請資料之日起5個工作日內,向申請行發出審核告知書(附2)。

申請業務屬于管轄范圍且資料齊全的,審核告知書發出之日為受理日;申請資料不全的,待申請行補齊資料后5個工作日內向申請行再次發出審核告知書,此次審核告知書發出之日為受理日;申請業務不屬于管轄范圍的,審核告知書發出后,審核工作終止。

第十條 受理申請后,人民銀行分支機構應對開辦行是否符合本實施細則第六條所列基本條件進行現場審核,并對從事現金業務專業人員的業務技能進行測試。審核主要采取現場查看、調閱監控和試運行設備的方式進行,測試主要采取理論問答和實務模擬的方式進行。人民銀行分支機構須對審核和測試情況進行現場記錄(附3)。

第十一條 人民銀行分支機構應依據申請資料和現場審核、測試情況,自受理之日起20個工作日內,作出同意或不同意開辦存取現金業務的決定(附4),并函復申請行。

對于完全符合本實施細則第六條所列基本條件的,作出同意開辦存現金業務的決定;對于基本符合的(有1-2條不完全符合),限期1個月內整改,整改通過審核的,作出同意開辦存取現金業務的決定(不受20個工作限制);對于上述以外的情況,均作出不同意開辦存取現金業務的決定。

第十二條 人民銀行分支機構應將審核同意的決定以《開辦存取款業務決定書》復印件的形式報上一級管理行備案。

第三節 手續辦理

第十三條 申請行應自收到人民銀行分支機構審核同意的函復文件之日起5個工作日內,責成開辦行到人民銀行分支機構辦理相關手續,并提交下列資料:

(一)人民銀行函復文件的原件及復印件;

(二)辦理存取現金業務人員的基本情況,包括姓名、性別、

年齡等內容的文件,以及身份證復印件和照片;

(三)人民銀行分支機構要求的其他資料。

第十四條 人民銀行分支機構應按照發行庫管理有關規定對開辦行辦理存取款業務的人員,及時制發進出發行庫庫區證件。

辦理存取現金業務人員發生變動的,開辦行應按照本實施細則第十三條第(二)項規定,自發生變動之日起5個工作日內,辦理人員變更手續。

第十五條 人民銀行分支機構對申請行、開辦行提交的申請資料和其他資料,應建立檔案,妥善保管。

第三章 存取現金業務的管理要求

第一節 報送現金計劃

第十六條 開辦行應加強現金業務管理和分析,科學預測現金數量和券別結構需求。按月制定存取現金數量和券別結構計劃,及時向人民銀行分支機構上報;現金旺季期間報送現金存取預測周報,每周五向人民銀行分支機構上報下周現金存取計劃。

第十七條 開辦行應積極配合人民銀行分支機構有關現金運行方面的調查分析工作,根據現金供應工作的階段性和臨時性需要,按規定向人民銀行報送有關數據報表和分析報告。

第二節 執行預約制度

第十八條 人民銀行分支機構應對開辦行辦理存取現金業務,實行預約管理。

第十九條 開辦行辦理存取現金業務應根據庫存和業務需求,提前一個工作日通過預約系統向人民銀行分支機構預約存取現金的時間、金額、券別。

第二十條 開辦行應實時更新預約系統中各券別庫存現金數量。

第二十一條 人民銀行分支機構應根據開辦行的庫存及券別結構、市場需求、天氣路況、存取金額、存取單位數量和自身工作安排等情況,對各開辦行預約的存取現金業務進行審核,并告知開辦行,同時做好現金出入庫的各項準備工作。

第二十二條 開辦行應按照人民銀行分支機構確定的預約事項,辦理存取現金業務。預約后開辦行因特殊情況需調整的,應在預約當日人民銀行分支機構業務終了前,說明預約調整的原因、金額和券別情況;預約后開辦行因故臨時取消預約的,應在預約當日人民銀行分支機構業務終了

dnf狂战刷什么赚钱快